NISA口座開設者の65％は60歳以上 ～非課税制度で女性が利用に前向き？～

　今年スタートした少額投資非課税制度（NISA）を通じて、個人投資家が株式や投資信託を購入した金額が３月末時点で6080億円にのぼったと日本証券業協会傘下の129社対象の調査結果を公表したのは５月末。総口座数は421万と開始後わずか３カ月で約３割増と市場では驚きを隠さないが、日証協はこれを追い風ととらえ２月13日を語呂合わせで「ニイサ（NISA）の日」として一層の普及活動に力を入れている。

　NISAは年100万円までの投資を上限に、上場株や投資信託などから得られる売却益や配当金が５年間課税されない制度。調査ではNISAの利用状況も明らかになった。口座開設した投資家を世代別にみると、退職世代にあたる60歳代以上が全体の約61％を占めた。70歳代も60代に次ぐ。

　1月1日時点の前回調査に比べ約４ポイント低下したが、中高年が中心という構図に変わりない。20歳代は約３％、30歳代は約８％と、年齢が若くなるにつれてNISA利用には慎重だ。性別では男性が58％、女性は42％だった。

　通常の株式や投信では、女性投資家の割合は２～３割という。非課税という制度をきっかけに、女性がNISA利用に前向きになっているとみられる。日証協は若年層の拡大に今後重点を置くという。背景にはNISA口座のうち投資未経験者の割合は11％で、取引実績のあるNISA口座の比率は約23％と低く「全員参加型」には程遠いという状況がある。

千葉和彦税理士事務所、千葉経営企画㈱メインＨＰ

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